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開年經紀業(yè)務 “肉眼可見的不好”，深圳轄區(qū)營業(yè)部利潤下滑四成，產品收入驟降九成，中小營業(yè)部更艱難

2022-04-04 13:46:43 來源：英為財情

“肉眼可見的不好”，是一位券商高管對今年以來券商經紀業(yè)務情況的一句無奈點評。2021年底以來，極端行情的影響折射在各券商經紀業(yè)務的一線數據上。最新公布的深圳轄區(qū)證券營業(yè)部1月經營數據，更為具體、直觀呈現(xiàn)了這一“肉眼可見的不好”。

4月2日，深圳證券業(yè)協(xié)會最新公布了1月深圳證券市場情況以及轄區(qū)營業(yè)部經營數據，受行情影響，1月股基成交總額、營業(yè)收入及利潤、金融產品銷售金額及收入等多項數據均出現(xiàn)明顯的環(huán)比下滑。

今年1月深圳轄區(qū)營業(yè)部共實現(xiàn)營業(yè)收入10.39億元，環(huán)比下滑31.91%；總利潤2.35億元，環(huán)比下滑40.66%；股票基金成交總額3.68萬億元，環(huán)比下滑22.10%。受權益市場表現(xiàn)不佳拖累，金融產品銷售收入呈“滑鐵盧”式下降，1月深圳營業(yè)部該項收入為0.22億元，環(huán)比驟降89.16%。

各營業(yè)部生存現(xiàn)狀也不容樂觀，深圳地區(qū)Top20營業(yè)部1月收入悉數下滑，環(huán)比下滑幅度多在10%-30%之間。大型營業(yè)部表現(xiàn)相對更堅挺，國信證券泰然九路營業(yè)部、招商證券招商證券大廈營業(yè)部、平安證券深南東路羅湖商務中心營業(yè)部依舊包攬營收榜前三；與此同時，部分中小型營業(yè)收入已遭腰斬。

盡管財富管理正遭遇近幾年的至暗時刻，但多家券商依舊堅定看好財富管理的長期發(fā)展趨勢，認為極端行情既是挑戰(zhàn)也是機遇，苦練內功，夯實基礎業(yè)務，及時調整銷售策略、優(yōu)化產品配置，堅持投資者教育漸成共識。

營收、凈利雙降，金融產品銷售收入驟降九成

根據簡報，2022年1月，深圳轄區(qū)營業(yè)部共實現(xiàn)總營業(yè)收入10.39億元，環(huán)比下滑31.91%；總利潤2.35億元，環(huán)比下滑40.66%。從收入構成來看，手續(xù)費收入仍然占大頭，1月合計創(chuàng)收9.43億元，環(huán)比下降25.10%；但其對營收貢獻度卻有增無減，貢獻了超九成的收入，較12月提升了8個百分點。

和2021年萬億成交額頻現(xiàn)相比，2022年開年以來市場活躍度有所回落，1月份深圳營業(yè)部股票基金成交總額3.68萬億元，環(huán)比下滑22.10%；占全國股票基金成交額比重相對持平，較12月僅回落0.2個百分點。

基金發(fā)行遭遇“滑鐵盧”，券商金融產品代銷業(yè)務首當其沖。1月深圳營業(yè)部金融產品銷售金額為777.01億元，較去年12月（917.24億元）環(huán)比下跌15.29%，但總體與去年11月（786.83億元）持平。

盡管一季度“基金代銷難”“財富管理經歷最艱難的春天”已是行業(yè)共識，但深圳營業(yè)部1月代銷收入開年即“跳水”亦格外引關注。1月深圳營業(yè)部金融產品銷售收入為0.22億元，環(huán)比驟降89.16%，去年12月該項收入為2.03億元，11月更是達到13.44億元；而1月平均銷售收入僅4.08萬元。

記者注意到，和銷售額相比，營業(yè)部的金融產品銷售收入下滑幅度明顯更“慘烈”，這背后或與券商普遍調整代銷策略，代銷重心普遍轉向固收+產品有關，震蕩市中固收+基金因表現(xiàn)穩(wěn)健往往更容易獲得投資者青睞。深圳某券商投顧負責人向記者表示：“代銷收入銳減主要受行情拖累，另外就是主推的固收類產品手續(xù)費收入相對較低。”

營業(yè)部收入普遍下滑，部分已腰斬

深圳證券業(yè)協(xié)會同期也公布了轄區(qū)各營業(yè)部的經營情況，1月深圳轄區(qū)有24家營業(yè)部營業(yè)收入達到千萬以上，去年12月有32家；收入達到500萬門檻的有44家，去年12月則有81家。無論是大型營業(yè)部或是中堅力量，收入齊刷刷下滑是普遍現(xiàn)狀，部分營業(yè)部收入甚至已腰斬。

總體來看，深圳本土券商營業(yè)部實力更強。1月營業(yè)收入Top20營業(yè)部中，招商證券有7家，國信證券和平安證券勢均力敵，各為4家，中金財富、中信證券、長城證券、瑞信證券、中銀證券則分別有1家；排名Top50一檔的營業(yè)部中，招商證券獨占13家，國信證券和平安證券各自7家，中信證券和華泰證券也分別有3家。

極端行情下，大型營業(yè)部抗風險能力更強，營收Top20陣營中基本也是老面孔。國信證券泰然九路營業(yè)部、招商證券招證大廈營業(yè)部、平安證券深南東路羅湖商務中心營業(yè)部依舊包攬前三。

盡管營收下滑超兩成，常勝“將軍”國信泰九依然穩(wěn)居榜首，1月營收5324.06萬元，也是唯一一家月入過5000萬的深圳營業(yè)部；排在第二的是招商證券招商證券大廈營業(yè)部營收4333.26萬元，環(huán)比下滑15.80%，與第一名的差距逐步縮小；第三名平安證券深南東路羅湖商務中心營業(yè)部1月收入達3641.07萬元，環(huán)比也下滑19.07%。

Top10營業(yè)部基本被深圳本土券商包攬，還包括：招商證券深南東路營業(yè)部（3393.88萬元）、中金財富深圳分公司（3226.40萬元）、中信證券深圳分公司（3021.34萬元）、國信證券紅嶺中路營業(yè)部（1848.96萬元）、長城證券前海分公司（1752.27萬元）、招商證券免稅商務大廈營業(yè)部（1604.47萬元）、平安證券蛇口招商大廈營業(yè)部（1504.57萬元）。

行情不佳，Top20營業(yè)部同樣受累，1月收入環(huán)比下滑幅度多在10%-30%之間。業(yè)績韌性強者亦有之，如招商證券深南東路營業(yè)部環(huán)比下滑3.10%，國信證券紅嶺中路營業(yè)部環(huán)比下滑9.83%，兩者均是老牌營業(yè)部。

相比之下，部分中小型營業(yè)部更受考驗，某券商深圳福田中心區(qū)華融大廈營業(yè)部12月營業(yè)收入為516.59萬元，1月該收入已腰斬至224.88萬元；某券商海岸城海德三道營業(yè)部12月營收582.80萬元，1月同樣直線下降至229.76萬元。

值得注意的是，深圳證券業(yè)協(xié)會1月僅公布了排名前100營業(yè)部的營收數據，更多未披露的中小型營業(yè)部經營情況或更不樂觀。記者此前獲悉，近期三個月券商財富管理數據并不盡人意，部分營業(yè)部月均銷售額甚至不及去年同期兩成。

不畏短期波動，堅定看好財富管理長期發(fā)展

“近期相應產品銷售任務幾乎沒有完成過”，有一線投顧望KPI生嘆；也有資深理財顧問表示“和同事們的工作壓力都很大，看到客戶虧錢，比自己虧錢還要難受。”

對于券商財富管理而言，2022年道阻且長，但從各券商反映來看，盡管情況不樂觀但反應也不悲觀，堅定看好財富管理的長期發(fā)展趨勢依舊是共識，更多券商正苦練內功，及時調整策略、優(yōu)化產品配置，堅持在投資者教育上日拱一卒。

深圳某券商投顧負責人認為，行情低迷就往往就意味著戰(zhàn)略收縮，這也是提升管理能力、苦練內功的時候，“看不清楚的時候，停在原地夯實基礎業(yè)務，也比盲動倒退強，不折騰就是了。”

中信證券總經理楊明輝同樣表示，短期的市場波動不會影響財富管理的長期趨勢，甚至在一定程度上還會強化業(yè)務的發(fā)展，尤其可能激活客戶對規(guī)范專業(yè)財富管理機構服務的需求和依賴。“波動本身也是資本市場的基本特征，波動市場環(huán)境本身也能起到教育投資者的作用。”楊明輝表示，財富管理機構應當在波動中幫助客戶樹立正確的投資理念，比如資產多元化資產配置、長期投資等，通過組合熨平單一類型資產短期波動的沖擊。

東方證券副總裁徐海寧所見略同，她認為每一輪市場的大幅波動都是財富管理機構審視自身組織建設、完善客戶服務體系、提升自身業(yè)務能力、專業(yè)水平和心理素質的良好契機。看不清楚的時候，心態(tài)上更需要“不畏浮云遮望眼”，徐海寧堅信困難是暫時的，仍然堅定看好中國的財富管理市場和財富管理事業(yè)。

對此，她提供了四點應對之策，一是進一步加強客戶陪伴，二是加大投資者教育力度，三是不斷優(yōu)化產品類型，從成長、均衝、價值等多元角度嚴選產品，堅持將封閉型及“持有期”型產品作為引進重點，四是加大組合配置的業(yè)務推廣。

深圳某券商資深理財顧問也強調了投資者教育的重要性，她認為投教是一個艱巨的、宏大的項目，因為這直接作用于人的認知。“投資者作為資本市場投資生態(tài)中最為重要的一環(huán)，怎么提高他們的認知都不為過。”

她認為同理心是長期陪伴的基礎，“投教的目標從來不是把投資者教育成投資專家，甚至不是教育成聰明的投資人，而是減少投資者因信息偏差帶來的投資認知不足，加強正確的投資知識的傳遞；以及避免自身行為偏差做出錯誤非理性的投資行為。”

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