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云南景洪農商行5宗違法被罰董事長楊勝奎被警告

2021-10-15 14:48:56 來源：中國經濟網

中國經濟網北京10月15日訊中國銀保監會網站昨日公布的中國銀保監會西雙版納監管分局行政處罰信息公開表（西銀保監罰決字〔2021〕10號）顯示，云南景洪農村商業銀行股份有限公司（簡稱“云南景洪農商行”）未發現借款人套取貸款用于出借他人進行“倒貸”；違規調節信貸資產質量，掩蓋資產質量真實性；員工行為管理不到位，違規出借、過渡資金為客戶進行貸款調頭；以參與社團貸款方式違規發放非涉農貸款；信貸管理不審慎，未發現消費貸、信用卡資金流入房市、股市。中國銀保監會西雙版納監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，對云南景洪農商行罰款人民幣140萬元。

同日公布的中國銀保監會西雙版納監管分局行政處罰信息公開表（西銀保監罰決字〔2021〕8號）顯示，尹揚（時任云南景洪農村商業銀行股份有限公司基諾支行行長）對云南景洪農商行“員工行為管理不到位，違規出借、過渡資金為客戶進行貸款調頭”的違法違規行為負有直接責任。中國銀保監會西雙版納監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項，對尹揚警告。

中國銀保監會西雙版納監管分局行政處罰信息公開表（西銀保監罰決字〔2021〕9號）顯示，李瑞（時任云南景洪農村商業銀行股份有限公司營業部客戶經理）對云南景洪農商行“未發現借款人套取貸款用于出借他人進行‘倒貸’”的違法違規行為負有直接責任。中國銀保監會西雙版納監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項，對李瑞警告。

中國銀保監會西雙版納監管分局行政處罰信息公開表（西銀保監罰決字〔2021〕11號）顯示，楊勝奎（時任云南景洪農村商業銀行股份有限公司董事長）對云南景洪農商行“員工行為管理不到位，違規出借、過渡資金為客戶進行貸款調頭”的違法違規行為負有領導責任。中國銀保監會西雙版納監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項，對楊勝奎警告。

中國銀保監會西雙版納監管分局行政處罰信息公開表（西銀保監罰決字〔2021〕12號）顯示，刀鋒（時任云南景洪農村商業銀行股份有限公司營業部經理）對云南景洪農商行“未發現借款人套取貸款用于出借他人進行‘倒貸’”的違法違規行為負有直接責任。中國銀保監會西雙版納監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項，對刀鋒警告。

相關法規：

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規則的；

（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。